[투자-주식정보] 개인연금, 퇴직연금을 위한 미국 채권 ETF 알아보기

요즘 트럼프 효과로 올랐던 수익을 관세 전쟁으로 인해 모두 반납을 하고 올해 말에서 내년 초 정도에 침체가 올 것이라는 예상을 많은 전문가들이 이야기 하고 있다.

물론 안올 수도 있지만 최근 단기간에 많은 수익을 반납하면서 다시 한번 자산 배분의 중요성을 체험하게 되었다.

그래서 개인연금, 퇴직연금 계좌를 위한 미국 채권 ETF를 알아보려고 한다.

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지난 1년간 수익률로 보면

 

배당을 보면,

1. KODEX iShares미국하이일드액티브 468380 시가배당률: 6.75% / 월배당
2. KODEX 아시아달러채권ESG플러스액티브 437070 시가배당률: 0.00%
3. RISE 미국단기투자등급회사채액티브 437350 시가배당률: 0.00%
4. PLUS 미국단기회사채(AAA~A) 332610 시가배당률: 0.00%
5. TIGER 미국달러단기채권액티브 329750 시가배당률: 1.90% / 연배당
6. ACE 미국달러단기채권액티브 팔로우 440650 시가배당률: 0.00%
7. KIWOOM 25-09 미국채권(AA-이상)액티브 46762 시가배당률: 2.45% / 분기 배당
8. KODEX iShares미국인플레이션국채액티브 468370 시가배당률: 1.57% / 월배당
9. KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 468630 시가배당률: 4.13% / 월배당
10. RISE 미국30년국채커버드콜(합성) 472830 시가배당률: 12.85% / 월배당

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지난 1년 간 시가 총액 순위로 보면,

배당도 같이 보면,

1. ACE 미국30년국채액티브(H) 453850 시가배당률: 3.99% / 월배당
2. TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) 476550 시가배당률: 12.08% / 월배당
3. TIGER 미국30년국채스트립액티브(합성 H) 458250 시가배당률: 0.00%
4. TIGER 미국달러단기채권액티브 329750 시가배당률: 1.90% / 연배당
5. RISE 미국30년국채엔화노출(합성 H) 472870 시가배당률: 2.79% / 월배당
6. KODEX 미국30년국채울트라선물(H) 304660 시가배당률: 0.00%
7. SOL 미국30년국채커버드콜(합성) 473330 시가배당률: 15.74% / 월배당
8. TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) 458260 시가배당률: 5.06% / 월배당
9. TIGER 미국채10년선물 팔로우 305080 시가배당률: 0.00%
10. KODEX 미국종합채권ESG액티브(H) 437080 시가배당률: 0.00%

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채권ETF가 생긴지 얼마 안된 것도 있어서 10년 이상 보기는 어려워서 23년 3월 정도 부터 수익률을 정리해 봤다.

 

 

배당 0% 와 커버드콜 종목을 제외

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1. KODEX iShares미국하이일드액티브 468380 시가배당률: 6.75% / 월배당 / 수익률: 18.05%
2. TIGER 미국달러단기채권액티브 329750 시가배당률: 1.90% / 연배당 / 수익률: 15.48%
3. KIWOOM 25-09 미국채권(AA-이상)액티브 46762 시가배당률: 2.45% / 분기 배당 / 수익률: 15.39%
4. KODEX iShares미국인플레이션국채액티브 468370 시가배당률: 1.57% / 월배당 / 수익률: 15.29%
5. KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 468630 시가배당률: 4.13% / 월배당 / 수익률: 13.89%
6. ACE 미국30년국채액티브(H) 453850 시가배당률: 3.99% / 월배당 / 수익률: -3.68%
7. RISE 미국30년국채엔화노출(합성 H) 472870 시가배당률: 2.79% / 월배당 / 수익률: 0.81%
8. TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) 458260 시가배당률: 5.06% / 월배당 / 수익률: 1.7%

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고민하다가 위 2,3,5번을 골라서 AI에게 물어봤다.

Grok과 ChatGPT 답은 다음과 같다.

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Grok - 추천 ETF와 선정 이유

1. KODEX iShares미국하이일드액티브 (468380)

• 시가배당률: 6.75%
• 배당 주기: 월배당
• 수익률: 18.05%
• 특징: 미국 하이일드(고수익) 채권에 투자하는 ETF로, 높은 배당률과 수익률이 눈에 띄어. 월배당이라 현금 흐름을 자주 확보하고 싶을 때 유리해.
• 선정 이유: 수익률이 18.05%로 목록 중 가장 높고, 시가배당률도 6.75%로 매력적이야. 고수익 채권은 신용 리스크가 있지만, 2025년 3월 기준으로 경제가 안정적이라면 리스크 대비 높은 보상을 기대할 수 있어. 공격적인 수익 추구형 투자자에게 적합.

2. KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 (468630)

• 시가배당률: 4.13%
• 배당 주기: 월배당
• 수익률: 13.89%
• 특징: 미국 투자등급(IG) 회사채에 투자하며, 하이일드보다 신용 리스크가 낮고 안정적이야. 중장기 듀레이션으로 금리 하락 시 자본 이득도 기대 가능.
• 선정 이유: 하이일드(468380)와 비교해 안정성이 높으면서도 월배당으로 꾸준한 현금 흐름을 제공해. 수익률 13.89%도 준수한 편이라 포트폴리오의 균형을 맞추기에 좋아.

3. TIGER 미국달러단기채권액티브 (329750)

• 시가배당률: 1.90%
• 배당 주기: 연배당
• 수익률: 15.48%
• 특징: 미국 달러 기반 단기 채권에 투자하며, 금리 변동에 덜 민감하고 환율 변동에 따라 추가 수익 가능성이 있어. 안정성을 중시하는 선택지야.
• 선정 이유: 수익률 15.48%로 안정적인 편이고, 단기 채권이라 변동성이 낮아 방어적인 역할을 해줄 수 있어. 연배당이라 현금 흐름은 적지만, 달러 강세 시 환차익을 기대할 수 있음.

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Chat GPT - 안정형, 균형형, 수익형으로 제안했는데 균형형만 보면,

2. 균형형 (배당 + 성장성 조화)

📌 추천 조합:

KODEX iShares 미국투자등급회사채액티브 (468630) - 40%

→ 투자등급 회사채, 시가배당률 4.13% (월배당)

KODEX iShares 미국인플레이션국채액티브 (468370) - 30%

→ 인플레이션 헷지, 시가배당률 1.57% (월배당)

TIGER 미국달러단기채권액티브 (329750) - 30%

→ 단기채, 안정성 확보

📌 특징:

투자등급 회사채로 수익성 확보

인플레이션 국채 포함해 장기 가치 보전

단기채 포함해 유동성 확보

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정리하면

Grok

• KODEX iShares미국하이일드액티브 (468380)
• KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 (468630)
• TIGER 미국달러단기채권액티브 (329750)

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Chat GPT

• KODEX iShares 미국투자등급회사채액티브 (468630)
• KODEX iShares 미국인플레이션국채액티브 (468370)
• TIGER 미국달러단기채권액티브 (329750)

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난....

• KODEX iShares미국하이일드액티브 468380 시가배당률: 6.75% / 월배당 / 수익률: 18.05%
• KODEX iShares미국투자등급회사채액티브 468630 시가배당률: 4.13% / 월배당 / 수익률: 13.89%